Розыск активов за рубежом начинается с платёжных следов в России, а зарубежные реестры лишь подтверждают найденное: ни в ОАЭ, ни на Кипре, ни в Казахстане по открытым источникам нет реестра, где по фамилии покажут всё имущество человека. Компании найти проще всего, недвижимость и бенефициаров сложнее, а банковские счета без суда или официальной процедуры законно не узнать. Найденный актив сам по себе ничего не даёт: на Кипре и в Казахстане есть договоры с Россией о признании решений, а договора с ОАЭ о признании решений по гражданским делам в открытых источниках нет, поэтому остаётся путь по местному праву. Поэтому поиск имеет смысл начинать только тогда, когда понятно, сможете ли вы потом дотянуться до найденного.

Коротко

• Лучшая отправная точка — в России: банковские выписки должника, договоры с иностранными контрагентами, анкеты для банков, показания бывших сотрудников.
• В ОАЭ нет единого открытого реестра владельцев: Национальный экономический реестр даёт сведения о лицензиях, а у свободных зон свои регистраторы.
• На Кипре реестр компаний работает, но реестр бенефициаров закрыт для широкой публики с ноября 2022 года, а земельный реестр публично недоступен.
• В Казахстане доступны сведения о юрлицах, налоговые списки и реестр должников, а справки о правах на недвижимость третьим лицам получить сложнее.
• Законность важнее скорости: «пробив» банковских данных создаёт для кредитора риск по ст. 183 УК РФ и не даёт доказательств для суда (ч. 3 ст. 64 АПК РФ).
• Сведения о реестрах меняются, а заключение по иностранному праву даёт только местный юрист. Перед расходами сверяйте порядок на официальном портале страны.

С чего начать розыск активов должника за границей?

Начинать надо с документов в России: они показывают, в какую страну и в какую компанию ушли деньги, а зарубежные реестры без этой привязки мало что дают. Искать «по всему миру» дорого и почти всегда бесполезно: нужна гипотеза, какая страна и какая компания.

Что обычно даёт такую гипотезу:

1. Банковские выписки должника. Кому уходили платежи, по каким договорам, в какие банки. Управляющий запрашивает их в деле о банкротстве (ст. 20.3 Закона № 127-ФЗ), а суд может истребовать доказательства (ст. 66 АПК РФ).
2. Внешнеэкономические договоры. Контрагенты, агенты, «консультанты», зарубежные покупатели по заниженным ценам.
3. Сведения о бенефициарном владельце. Компания обязана их хранить (ст. 6.1 Закона № 115-ФЗ), а банки собирают анкеты.
4. Судебные дела. Ответчик и его компании могли сами раскрыть имущество в других спорах: картотека арбитражных дел часто даёт больше, чем кажется.
5. Открытые источники. Сайты компаний, деловые профили, пресса, объявления о продаже. Для суда это отправная точка, а не доказательство: важное нужно закреплять нотариальным осмотром.
6. Люди. Бывшие сотрудники, бухгалтер, контрагенты, номинальный директор.

Публичные выписки ЕГРН, по общему правилу, не показывают данные о владельце физлице без его согласия (ч. 7.1 ст. 62 Закона № 218-ФЗ). Поэтому и по российскому имуществу запросы идут через суд, управляющего или пристава. Что делать, когда пристав ничего не нашёл, разобрано в статье «Решение суда есть, а денег нет».

Какие реестры открыты в ОАЭ, на Кипре и в Казахстане?

В каждой из трёх стран компании найти проще, чем личное имущество, а доступ к бенефициарам и недвижимости ограничен. Таблица отражает сведения на ноябрь 2026 года; где источники противоречат друг другу, это указано. Состав сведений и платность сверяйте на официальном портале.

Это карта для первого разговора, а не заключение по иностранному праву. Такое заключение даёт местный юрист.

Что можно найти в ОАЭ?

В ОАЭ можно проверить лицензии и компании, но общего открытого реестра владельцев нет, и бенефициара по реестру обычно не установить. Система разделена: материковые лицензии выдают департаменты эмиратов, а компании свободных зон регистрируют свои органы.

• Национальный экономический реестр. Официальный портал правительства ОАЭ указывает, что через реестр можно запросить сведения о лицензиях и видах деятельности и проверить доступность торгового наименования. О собственниках и свободных зонах на этой странице не сказано. Нужен ли вход через UAE PASS, сверяйте на портале.
• Финансовые свободные зоны. DIFC и ADGM ведут собственные публичные реестры. Сторонние обзоры описывают, что там могут быть директора и акционеры; на официальной странице это не подтверждено, сверяйте при запросе.
• Другие свободные зоны. У каждой свои правила раскрытия, данные о владельцах часто закрыты. Запрос обычно ведёт местный юрист.
• Недвижимость. Земельный департамент Дубая даёт сервисы проверки по реквизитам объекта и документа. Источники расходятся, можно ли искать по имени человека и кому именно это доступно. Рассчитывать на список всех объектов должника без суда не стоит.

Что на этом можно построить: компания с эмиратской лицензией из банковской выписки подтверждается реестром; дальше связь с бенефициаром доказывается российскими документами. Как потом привлекать такого человека, разобрано в статье о субсидиарке бенефициара в ОАЭ.

Что можно найти на Кипре?

На Кипре открыт реестр компаний, но реестр бенефициаров закрыт для широкой публики, а земельный реестр публично недоступен. Для кредитора это значит, что кипрская компания видна, а настоящий владелец и недвижимость — нет.

• Реестр компаний. Его ведёт Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности. По описанию провайдера Kyckr на сентябрь 2026 года, в открытом профиле бесплатно видны базовые сведения, директора и секретарь, а участники — только в годовых отчётах из архива, которые заказывают за плату. Здесь могут быть номинальные директора и акционеры: это только первая ступень. Точный состав и стоимость проверяйте на портале регистратора.
• Реестр бенефициаров. После решения Суда ЕС от 22.11.2022 (объединённые дела C-37/20 и C-601/20) Кипр вскоре приостановил доступ широкой публики. Госорганы и обязанные лица сохранили доступ. По сообщению Kyckr, закон № 25(I)/2026 открыл доступ лицам с законным интересом, но в сентябре 2026 года рабочего порядка провайдер не нашёл. Текст закона в первоисточнике не сверен, поэтому строить план только на этом нельзя.
• Земельный реестр. Европейский портал e-Justice сообщает, что публичного доступа к реестру и информационной системе нет, сведения выдают заинтересованным лицам с законным интересом. Есть ли такой интерес у кредитора, решает местный юрист; часто для этого нужен суд.

Кипрское право выросло из английского, поэтому местные юристы могут обсуждать судебные приказы о раскрытии и заморозке активов. Их доступность зависит от конкретного дела и связи спора с Кипром: о рисках — ниже, в разделе об исполнении.

Что можно найти в Казахстане?

В Казахстане больше всего открытой информации о компаниях и исполнительных производствах, а недвижимость доступна хуже. Из трёх стран здесь для российского кредитора самая понятная правовая база, но результат всё равно не гарантирован.

• Юрлица. Государственная база юридических лиц доступна через eGov и сервисы Минюста, поиск идёт по БИН или наименованию. Сведения о компании можно сверить и по статистическому порталу.
• Налоговые сведения. Комитет государственных доходов публикует списки налогоплательщиков, должников и несостоятельных должников. Точное содержание проверяйте на kgd.gov.kz.
• Реестр должников. По сообщению издания zakon.kz, министр юстиции приказом от 10 августа 2026 года утвердил правила Единого реестра должников, вступающие в силу с 25 августа 2026 года. В реестре указываются должник, выдавший документ орган, суть обязанности и судебный исполнитель. Первоисточник приказа сверьте на adilet.zan.kz.
• Недвижимость. Справки о правах и обременениях выдают через eGov. Доступ третьего лица без согласия собственника не подтверждён, поэтому рассчитывать кредитору надо на суд или исполнительное производство.
• МФЦА. Компании Международного финансового центра «Астана» регистрируются по собственным правилам. Состав открытых сведений проверяйте отдельно.

Должник или бенефициар вывел деньги в ОАЭ, на Кипр или в Казахстан? Пришлите решение суда и банковские выписки — ответим в тот же день. +7 495 769-07-77 · t.me/gorshkovmorozovlegal

Как законно искать активы и что делать нельзя?

Законный розыск опирается на реестры, суды, запросы управляющего и местных юристов, а всё, что покупается «через знакомого в банке», создаёт риски для самого кредитора и не помогает в суде. Такой поиск дешевле по ощущениям, но дороже по последствиям.

Границы простые:

• Банковские данные. Незаконное получение банковской тайны может подпасть под ст. 183 УК РФ.
• Частная жизнь. Сбор личных сведений без законного основания создаёт риск по ст. 137 УК РФ. За рубежом действует ещё и местное право: о конфиденциальности там могут судить строже.
• Доказательства. Суд не примет сведения, полученные с нарушением федерального закона (ч. 3 ст. 64 АПК РФ).
• Подрядчики. За методы детективов будут спрашивать и с заказчика. Попросите описание источников и не платите за то, что нельзя показать суду.

Если должник находится в банкротстве, в работу включается конкурсный управляющий: он вправе запрашивать сведения и оспаривать сделки. Поэтому в сложных делах заявление о банкротстве само по себе становится инструментом поиска. Что можно вернуть таким образом, разобрано в статье о выводе активов перед банкротством, а как успеть заморозить найденное в России — в статье об обеспечительных мерах.

Где российское решение можно исполнить?

Найденный актив полезен только там, где решение можно признать и исполнить, поэтому маршрут надо проверить до дорогого поиска. Различия между тремя странами существенные, и по каждой финальный ответ даёт местный юрист.

Киевское соглашение и порядок его применения описаны и в российской практике: Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.12.2005 № 96. По описанию практиков, по ГПК РК (ст. 501, 503) заявление подают в суд по месту нахождения должника или его имущества, а дальше идёт исполнительное производство. Текущую редакцию сверяйте на adilet.zan.kz.

Кипрский пример показывает риски. Кипрский апелляционный суд, по публикации 2020 г., отказал российскому банку в исполнении, когда обе стороны находились вне Кипра, и заморозка отпала вместе с заявлением. По обзору Право.ru 2026 г., примеры исполнения российских решений относятся к периоду до 2022 г., а российские суды кипрские решения преимущественно не признают, что осложняет довод о взаимности. Сведений о денонсации договора 1984 года в открытых источниках нет, но и свежих примеров его применения в пользу российских кредиторов тоже. Если и кредитор, и должник живут вне Кипра, а в стране находится только актив, путь по договору может оказаться закрытым. Изменилась ли с тех пор практика и есть ли другой путь, например иск по самому решению, надо уточнять у местного юриста до заявления, а не после отказа.

Отдельно о третьих странах: у человека, живущего в Дубае, деньги и доли могут быть совсем в другом месте, и маршрут зависит от места актива, а не места жительства. Если в основе спора договор с арбитражной оговоркой, проверьте и путь по Нью-Йоркской конвенции. Санкционные ограничения в отношении сторон или банка могут поменять всю схему, поэтому их проверяют в начале.

Что делать в первые 7 и 30 дней

В первые 7 дней нужно собрать российские следы и не спугнуть должника, а в первые 30 — проверить гипотезы и понять, окупится ли взыскание.

Первые 7 дней.

1. Выгрузите всё, что есть: договоры, переписку, реквизиты, платежи.
2. Проверьте должника и его компании по ЕГРЮЛ и картотеке арбитражных дел.
3. Составьте список стран и компаний, которые реально всплыли в документах.
4. Проверьте открытые реестры по этим компаниям, сохраняя даты запросов.
5. Не обсуждайте поиск в переписке с должником: это ускорит вывод остатков.

Первые 30 дней.

1. Если выписок нет, запустите законный путь: банкротство, истребование доказательств, запрос управляющего.
2. Получите от местного юриста короткое заключение: как признать решение и какие обеспечительные меры доступны.
3. Составьте карту активов: подтверждено, вероятно, предположение.
4. Посчитайте бюджет: местные юристы, переводы, легализация, пошлины, обеспечение. Сравните его со стоимостью подтверждённого актива.
5. Определите точку остановки и решите, что выгоднее: вести дело самому, продать требование или договариваться.

Ошибки, которые стоят дороже всего

Самые дорогие ошибки — искать без гипотезы и найти то, до чего нельзя дотянуться.

• Заказывать поиск «по всему миру». Без привязки к документам это высокий счёт и мало результата.
• Принимать запись в реестре за доказательство собственности. Там может быть номинальный директор или агент.
• Покупать банковские данные. Это риск для вас и бесполезность в суде.
• Проверять только страну проживания. Активы часто лежат не там, где живёт человек.
• Искать, не проверив исполнимость. Актив в стране, где решение не признают, лишь повод для переговоров.
• Считать, что заморозка переживёт отказ. Кипрский пример показывает, что заморозка может упасть вместе с основным заявлением.
• Не считать бюджет заранее. Расходы растут в каждой стране отдельно и часто идут в разных валютах.

Пример из практики

Подход «сначала карта активов, потом механизм» фирма применяла в трансграничном споре о взыскании задолженности для компании, работающей в международном лизинге: задача та же — взыскание с фокусом на реальные активы должника в нескольких юрисдикциях, вместе с иностранными консультантами (кейсы фирмы).

Частые вопросы

Можно ли узнать, какая недвижимость у должника в Дубае? Рассчитывать на список всей недвижимости по имени без суда не стоит. Проверка по реквизитам конкретного объекта доступнее, но источники расходятся, кому и какие сведения выдают. Сначала ищите зацепки в российских документах, а затем подключайте местного юриста.

Как узнать настоящего владельца кипрской компании? Открытый реестр бенефициаров для широкой публики закрыт с ноября 2022 года. Обычно владельца устанавливают косвенно: через российские банковские анкеты, договоры, доверенности и платежи, а также через суд. Для российского спора важно именно это, а не только запись в иностранном реестре.

Можно ли узнать о счетах должника за границей? Без суда или официальной процедуры законно, как правило, нет. Подсказкой обычно служат российские выписки: куда уходили платежи. Дальше нужны официальные процедуры в стране банка, а также обеспечительные меры, и это проект с местными юристами.

Сколько стоит и сколько занимает розыск активов? Бюджет зависит от числа стран, типов активов и того, нужен ли суд. В него входят работа российской команды, местные юристы, сборы реестров, переводы и легализация. Сроки по странам разные, поэтому общий срок без изучения документов не назвать.

Исполняется ли решение российского суда в Казахстане? Правовая база для этого есть: международные договоры и ГПК РК. Но по конкретному решению надо проверять суд, извещение и форму акта, особенно если это определение в банкротном деле. Заключение даёт местный юрист.

Работаете ли вы с юристами за рубежом? Фирма работает с иностранными консультантами и координирует их, как в кейсе выше. Заключения по иностранному праву даёт не российская фирма, а местные юристы. Подбирают их под конкретную страну и задачу, а счета и план согласовывают заранее.

Что если активы нашлись в третьей стране? Маршрут определяется местом актива. Для такой страны заново проверяют договор, возможность признания решения и обеспечительные меры. Страна проживания должника может вообще не играть роли.

Когда звать юриста

Юрист нужен до начала платного поиска: сначала определить, какие гипотезы проверять и где решение можно исполнить, а только потом платить за реестры и местных консультантов. Особенно если приставы уже ничего не нашли, должник вывел деньги за рубеж, а сумма долга оправдывает отдельный проект.

«Горшков, Морозов и партнёры» ведёт такие дела так: дело ведёт партнёр лично, юристы и бухгалтеры работают в одной команде, поэтому расчёты и финансовый анализ делаем сами.

Работа начинается с оценки перспектив — отдельного этапа до договора на ведение спора. Партнёр изучает документы и оценивает: что можно опровергнуть, какой сценарий реален и сколько будет стоить каждый следующий этап. На выходе — карта подтверждённых и вероятных активов по странам, вывод, где решение можно исполнить, и точка, после которой дальше тратить не стоит. Стоимость самой оценки и срок её подготовки называем до начала работы — позвоните или напишите в Telegram, ответим в тот же день. Дальше каждый этап идёт по фиксированной смете. По договорённости часть вознаграждения может зависеть от результата (гонорар успеха); что считается результатом, записывается в договоре, а базовая часть сметы от исхода не зависит. Если перспектив мало, скажем об этом до договора.

+7 495 769-07-77 · Telegram t.me/gorshkovmorozovlegal · info@gmlegal.ru · Москва, ул. Пятницкая, 6/1с1 · оставить заявку. Конфиденциально.

Подробнее о практике — разрешение споров.

---

Материал подготовлен юристами практики разрешения споров и корпоративного права «Горшков, Морозов и партнёры». Обновлено: ноябрь 2026. Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию по конкретному делу.