Включение в реестр требований кредиторов — это определение арбитражного суда в деле о банкротстве о том, что требование обоснованно, в каком размере и в какой очереди его погасят. Заявление подают в течение 30 дней после публикации о наблюдении и в течение двух месяцев после публикации о конкурсном производстве (ст. 71, 142 Закона о банкротстве). Кто опоздал в конкурсе и не добился восстановления срока, получает деньги только после реестровых кредиторов.

Коротко

• Срок зависит от процедуры: 30 дней в наблюдении, два месяца в конкурсном производстве, два месяца в банкротстве гражданина. Считают со дня публикации, а не со дня, когда вы узнали о банкротстве.
• Кто опоздал в наблюдении, не голосует на первом собрании, где выбирают управляющего; кто опоздал в конкурсе и не восстановил срок, становится «зареестровым» кредитором (п. 2 ст. 72, п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве).
• Решение суда о взыскании долга — сильное основание, но другие кредиторы могут просить о его пересмотре (п. 12 ст. 16). Без решения нужны первичные документы, а от контролирующих и аффилированных кредиторов суд при разумных сомнениях требует раскрыть все обстоятельства долга.
• Субординация — это понижение требования в очереди: оно гасится после требований из п. 4 ст. 142, но раньше распределения ликвидационной квоты. Грозит она контролирующим лицам, которые финансировали компанию в кризис (п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 23.12.2025 № 41, далее — Пленум ВС № 41).
• Определение о включении проверяют сразу: сумму, очередь, залог. Срок на обжалование — месяц со дня вынесения. Если определение вынесено резолютивной частью, в течение пяти дней после её размещения подайте заявление о мотивированном определении: тогда месяц считают со дня его изготовления.

Что значит включение в реестр требований кредиторов и зачем оно нужно?

Включение в реестр даёт кредитору три вещи: право на долю в конкурсной массе, голос на собрании кредиторов и право участвовать во всех спорах внутри дела о банкротстве. Статус участника дела кредитор получает, предъявив требование (п. 10 ст. 16), а денег и голоса без определения о включении не будет, даже с исполнительным листом на руках.

Реестр требований кредиторов — список кредиторов должника с суммой и очередью каждого требования; его ведёт арбитражный управляющий или реестродержатель на основании судебных актов (ст. 16 Закона о банкротстве). Реестр — ещё и база расчёта субсидиарной ответственности.

Исполнительное производство с введением наблюдения по общему правилу приостанавливается, а с открытием конкурса прекращается (ст. 63, 126); подробнее — в статье о заявлении кредитора о банкротстве.

Размер требований, заявленных после принятия заявления о банкротстве, определяют на дату введения первой процедуры (п. 1 ст. 4 Закона о банкротстве). Валютный долг пересчитывают в рубли по курсу ЦБ на дату введения каждой процедуры, которая следует после наступления срока его исполнения (там же).

Неустойки и штрафы учитываются в реестре отдельно и погашаются после основного долга и причитающихся процентов (п. 3 ст. 137), а при подсчёте голосов на собрании санкции не учитываются (п. 3 ст. 12). Отсюда первое практическое правило: в заявлении основной долг и санкции нужно разделить и посчитать отдельно.

Какой срок для включения в реестр требований кредиторов?

Срок для включения в реестр требований кредиторов — 30 дней в наблюдении (п. 1 ст. 71 Закона о банкротстве) и два месяца в конкурсном производстве (п. 1 ст. 142); считают его со дня публикации сообщения о процедуре, а не с того дня, когда кредитор узнал о банкротстве.

Пример расчёта: сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» 10 октября 2026 года — реестр закрывается 10 декабря 2026 года. Разумный внутренний дедлайн — 3 декабря.

Сообщения вносят в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и публикуют в газете «Коммерсантъ» (п. 1 ст. 28). Сверяйте обе даты и ориентируйтесь на более раннюю. Пропущенный срок закрытия реестра суд может восстановить по ходатайству при уважительных причинах (п. 1 ст. 142), но рассчитывать на это нельзя: незнание о публикации само по себе вряд ли убедит суд.

Для конкурсного производства важна дата подачи, а не дата рассмотрения. Если вы подали заявление в последний день срока, а суд рассмотрел его через полгода, требование всё равно будет реестровым. Значит, при нехватке документов лучше подать заявление в срок с тем, что есть, а остальное представить до рассмотрения. Если возражений нет, требование рассматривают без заседания, но включают только то, что подтверждено достаточными доказательствами (п. 27 Пленума ВС № 40).

Почему опоздать в наблюдении — дорого, даже если деньги ещё не делят?

Опоздание в наблюдении стоит кредитору не денег, а влияния: на первом собрании голосуют только те, кто предъявил требование в 30 дней и внесён в реестр (п. 2 ст. 72); если рассмотрение таких требований не закончено, суд может отложить собрание (п. 6 ст. 71). А первое собрание выбирает арбитражного управляющего и решает, идёт ли компания в конкурсное производство или во внешнее управление.

Голос на собрании пропорционален доле кредитора в общей сумме включённых денежных требований (п. 3 ст. 12). Контролирующие и аффилированные лица не вправе голосовать по выбору управляющего или СРО (п. 29 Пленума ВС № 41), но на другие решения крупное «своё» требование влияет. Поэтому в наблюдении правило простое: подать заявление в течение 30 дней и смотреть, кто ещё подаёт.

Как подать заявление о включении в реестр требований кредиторов: 5 шагов

1. Найти публикацию о процедуре и посчитать последний день срока.
2. Рассчитать долг на дату введения первой процедуры, разделив основной долг, проценты и санкции.
3. Составить заявление с основанием, суммой, очередью и указанием на залог, если он есть.
4. Направить копии заявления с приложениями: в наблюдении — должнику и временному управляющему (п. 1 ст. 71), в конкурсе — управляющему (п. 1 ст. 100 Закона о банкротстве).
5. Подать заявление в арбитражный суд, который ведёт дело о банкротстве, в электронном виде: бумажное подают, только обосновав невозможность (п. 19 Пленума ВС № 40). Затем следить за карточкой дела.

Какие документы приложить

К заявлению прикладывают судебный акт о взыскании долга или иные документы, подтверждающие обоснованность требования. Обычный комплект:

• договор и все дополнительные соглашения;
• первичные документы исполнения: накладные, УПД, акты, платёжные поручения, транспортные документы;
• акты сверки, переписка, претензии и ответы на них;
• расчёт суммы с разделением на основной долг, проценты и санкции;
• если есть залог — договор залога и доказательства, что предмет залога существует и находится у должника;
• если есть решение суда — его копия с отметкой о вступлении в силу и сведения о частичном погашении;
• доверенность представителя.

Госпошлина за включение в реестр

По подп. 9 п. 1 ст. 333.21 Налогового кодекса РФ по заявлениям, требованиям и иным обособленным спорам в деле о банкротстве пошлина составляет 50% пошлины, определяемой исходя из существа требования. Применимость к вашему заявлению и льготы сверяйте с редакцией на дату подачи. Ошибка с пошлиной поправима легче, чем пропуск срока: не откладывайте подачу из-за её расчёта.

Опубликовано сообщение о банкротстве вашего должника? Пришлите ссылку на публикацию и договор — ответим в тот же день. +7 495 769-07-77 · t.me/gorshkovmorozovlegal

Хватит ли решения суда, чтобы включиться в реестр?

Вступившее в силу решение суда — самое сильное основание для включения: такое требование включают без дополнительной проверки обоснованности (п. 28 Пленума ВС № 40).

Но у решения есть уязвимость. Если обстоятельства, на которые ссылаются возражающие, в другом споре не исследовали, суд в деле о банкротстве оценит их доводы об отсутствии долга: например, должник просто признал иск (там же). Кредиторы и арбитражный управляющий вправе просить об отмене судебного акта по правилам пересмотра по вновь открывшимся обстоятельствам (п. 12 ст. 16 Закона о банкротстве), а признание иска и мировое соглашение — оспорить по ст. 61.2, 61.3 (п. 49 Пленума ВС № 40).

Почему суд отказывает во включении в реестр требований кредиторов?

Чаще всего отказ во включении в реестр требований кредиторов связан не с формой заявления, а с тем, что кредитор не доказал реальность долга или суд увидел в нём попытку искусственно нарастить реестр.

Признание долга должником или управляющим само по себе не освобождает кредитора от доказывания (п. 27 Пленума ВС № 40). Контролирующее или аффилированное лицо при разумных сомнениях должно исчерпывающе раскрыть обстоятельства финансирования, иначе суд откажет (п. 4 Пленума ВС № 41). Но если передача денег или товара установлена и долг не вызывает сомнений, доходы кредитора и судьбу средств суд отдельно не исследует (п. 27 Пленума ВС № 40).

Типичные основания для отказа:

Что такое субординация требований кредиторов и кого она касается?

Субординация требований — это понижение очерёдности: требование признают обоснованным, но удовлетворяют после требований из п. 4 ст. 142, но раньше распределения ликвидационной квоты (п. 8 Пленума ВС № 41). Это не отказ, но экономически результат близок к нему: до этой очереди деньги в банкротстве доходят редко.

Слова «субординация» в законе нет: правила дают Пленум ВС № 41 и ранее принятый Обзор судебной практики, утв. Президиумом ВС РФ 29.01.2020. К аффилированному кредитору их применяют, если он действовал под влиянием контролирующего лица (п. 22 Пленума ВС № 41); бремя доказать, что финансирование не компенсационное, лежит на контролирующем лице (п. 23 там же). В делах граждан и ИП эти разъяснения не применяются (п. 38).

Под субординацию обычно попадают:

• займы участника или бенефициара, выданные, когда компания уже была в имущественном кризисе;
• отсрочки и рассрочки, которые контролирующее лицо предоставило по своему договору, если это не обычная практика рынка (п. 10);
• требования, которые контролирующее лицо скупило у независимых кредиторов в период кризиса, но до первой процедуры (п. 11, 12);
• регрессные требования контролирующего лица по поручительству, выданному уже в кризис; выданное до кризиса очерёдность не понижает (п. 11).

Аффилированность сама по себе не основание для отказа во включении (п. 6). Если компания была здорова, а заём выдан для обычной операции, требование участника, как правило, включается на общих основаниях. Обычно решает момент: был ли у должника имущественный кризис, когда давали деньги. Но финансирование на старте при заведомо недостаточном капитале тоже могут счесть компенсационным (п. 15). Очерёдность не понижают, если финансирование согласовано с мажоритарными независимыми кредиторами и не нарушает прав остальных (п. 16), а также если оно предоставлено в период моратория (п. 37). Логика защиты: показать, что на дату финансирования компания была платёжеспособна, и подтвердить условия рынка.

В какой очереди погашаются требования кредиторов и что такое текущие платежи?

Для залогодержателя отдельный риск — не заявить о залоге: без указания на обеспечение в реестре приоритет по выручке от предмета залога можно потерять.

Что проверить в определении о включении в реестр требований кредиторов?

• Сумма. Совпадает ли с вашим расчётом; учтены ли санкции отдельно от основного долга.
• Очередь. Третья очередь или требование понижено (субординировано) либо признано зареестровым.
• Залог. Есть ли в резолютивной части прямое указание, что требование обеспечено залогом, и какое имущество названо.
• Обжалование. Определения по обособленным спорам обжалуют в течение месяца со дня вынесения (п. 1 ст. 61 Закона о банкротстве). Прежний срок в десять дней из ч. 3 ст. 223 АПК РФ утратил силу. Если определение вынесено резолютивной частью, заявление о мотивированном определении подают в течение пяти дней после её размещения; только тогда срок считают со дня его изготовления (п. 2 ст. 71).

Как возразить против требований других кредиторов?

Возражения против чужого требования должны поступить в суд до истечения 30 дней со дня окончания срока предъявления требований (в наблюдении, п. 2, 3 ст. 71) или со дня предъявления требования (в остальных процедурах, п. 3, 3.1 ст. 100); после этого суд рассматривает требование. Если основания всплыли позже, включённое требование можно просить исключить из реестра в течение трёх месяцев (п. 8 ст. 71, п. 8 ст. 100). Задают вопросы об источнике денег, расходовании займа и связи с должником и просят суд истребовать выписки по счетам. Возражать может кредитор, предъявивший требование, должник и управляющий (п. 10 ст. 16). Процессуальную сторону — сроки, участие, доказательства — разбираем в статье о том, как оспорить требование аффилированного кредитора.

Пример из практики: типовая ситуация

Типовая ситуация (условный пример, не дело конкретного клиента). Поставщик металлопроката узнаёт о банкротстве покупателя из письма временного управляющего — через три недели после публикации о введении наблюдения. Долг подтверждён УПД и актом сверки, решения суда нет.

У кредитора неделя. Заявление подают в срок с имеющимися документами, разделив основной долг и неустойку, а транспортные накладные и складские документы досылают до рассмотрения. Одновременно юристы смотрят, кто ещё заявился: среди кредиторов — компания с тем же адресом регистрации, что у бывшего склада должника, с требованием по займу, выданному за месяц до первых просрочек. Поставщик подаёт возражения: просит истребовать выписки по счетам займодавца и сведения о расходовании займа, ставит вопрос о повышенном стандарте доказывания и, в качестве запасного довода, о субординации.

Исход решают выписки: если деньги ушли по кругу, суд может отказать во включении; если заём реальный, но выдан контролирующим лицом в кризис, его могут понизить в очереди.

Что делать в первые 7 и 30 дней

Первые 7 дней (после публикации).

1. Найдите сообщение в газете «Коммерсантъ» и ЕФРСБ, выпишите дату публикации, процедуру, номер дела и данные управляющего.
2. Посчитайте последний день срока и поставьте внутренний дедлайн на неделю раньше.
3. Соберите договор, первичку, акты сверки, переписку; проверьте исковую давность по каждому эпизоду.
4. Рассчитайте долг на дату введения первой процедуры: основной долг, проценты и санкции отдельно; валютный долг — в рублях по курсу ЦБ на дату введения текущей процедуры.

Первые 30 дней.

1. Подайте заявление в суд и направьте копии управляющему и должнику; сохраните доказательства отправки.
2. Отслеживайте карточку дела: кто ещё заявил требования, на какие суммы и на каких основаниях.
3. Проверьте крупных кредиторов на связь с должником и подготовьте возражения.
4. Подготовьтесь к первому собранию.
5. Если видите признаки вывода имущества — обсудите обеспечительные меры и оспаривание сделок должника.

Ошибки, которые стоят дороже всего

• Смешивать основной долг и санкции. Неустойка не голосует и гасится после основного долга и процентов; расчёт одной суммой приходится переделывать.
• Положиться на мировое соглашение или признание иска. Для других кредиторов это повод возражать: суд оценит их доводы об отсутствии долга (п. 28 Пленума ВС № 40).

Частые вопросы

Что будет, если пропустить срок включения в реестр? В наблюдении вы потеряете голос на первом собрании, в конкурсе станете зареестровым кредитором (п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве). Восстановить срок суд может при уважительных причинах (п. 1 ст. 142), но рассчитывать на это не стоит.

Нужно ли решение суда, чтобы включиться в реестр требований кредиторов? Нет: требование подтверждают договором, первичными документами и актами сверки, и суд рассмотрит его по существу. Решение упрощает включение, но и его могут оспорить — см. раздел о решении суда.

Сколько рассматривают заявление о включении в реестр? В наблюдении требование рассматривают не раньше чем через 60 дней после публикации, вне наблюдения — через 30 дней с предъявления, обычно без заседания и не более месяца (п. 21–23 Пленума ВС № 40). При мотивированных возражениях требование рассматривают в заседании в течение месяца после окончания срока на возражения (п. 3 ст. 71, п. 3.1 ст. 100).

Когда звать юриста

Звать юриста стоит в день, когда вы узнали о банкротстве должника, — особенно если сумма долга значима для вашего бизнеса, у должника есть связанные кредиторы или вы сами связаны с должником и давали ему деньги. В первые 30 дней решается всё сразу: успеете ли вы включиться к первому собранию, кто будет управляющим и какой объём реестра будут делить.

«Горшков, Морозов и партнёры» ведёт такие дела так: дело ведёт партнёр лично, юристы и бухгалтеры работают в одной команде, поэтому расчёты и финансовый анализ делаем сами.

Работа начинается с оценки перспектив — отдельного этапа до договора на ведение спора. Партнёр изучает документы и оценивает: что можно опровергнуть, какой сценарий реален и сколько будет стоить каждый следующий этап. На выходе — проверка сроков и комплекта документов по вашему требованию, оценка риска субординации и перечень требований других кредиторов, против которых стоит возражать. Стоимость самой оценки и срок её подготовки называем до начала работы — позвоните или напишите в Telegram, ответим в тот же день. Дальше каждый этап идёт по фиксированной смете. По договорённости часть вознаграждения может зависеть от результата (гонорар успеха); что считается результатом, записывается в договоре, а базовая часть сметы от исхода не зависит. Если перспектив мало, скажем об этом до договора.

+7 495 769-07-77 · Telegram t.me/gorshkovmorozovlegal · info@gmlegal.ru · Москва, ул. Пятницкая, 6/1с1 · оставить заявку. Конфиденциально.

Подробнее о практике — банкротство и реструктуризация, описания дел — на странице кейсов.

---

Материал подготовлен юристами практики банкротства и защиты контролирующих лиц «Горшков, Морозов и партнёры». Обновлено: ноябрь 2026. Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию по конкретному делу.